Nachlassplanung —

Den eigenen Nachlass individuell planen – weil Entscheidungen von heute unser Morgen prägen

In Abhängigkeit des Zivilstands sowie der Familien- und Vermögensverhältnisse ist der Prozess nach einem Todesfall mehr oder weniger komplex. Auf jeden Fall gilt: Was zu Lebzeiten geplant worden ist, vereinfacht die Lage für die Erbinnen und Erben.

Die Möglichkeiten, den eigenen Nachlass nach den persönlichen Wünschen zu verteilen, sind durch das Gesetz beschränkt. In den meisten Fällen ist der Spielraum für die Anpassungen gemäss den eigenen Wünschen jedoch gross. Dies gilt umso mehr bei komplexen Familien- und Vermögensverhältnissen.

Heute ist es möglich, physische Vermögenswerte durch die Tokenisierung digital abzubilden. Dies hat mehrere Vorteile. Zum einen ist der Transfer von Eigentum und Teileigentum einfach und kostengünstig. Zum anderen ermöglicht die neue Technologie mehr Flexibilität. Denn damit ist eine initiale Vermögensaufteilung auf mehrere Personen möglich, ohne dass andere Begünstigte zwingend ausgezahlt werden müssen. Bei Bedarf können Eigentümerinnen und Eigentümer auch zu einem späteren Zeitpunkt unkompliziert ausgetauscht werden, da entsprechende Tokens ganz einfach wie klassische Wertpapiere ins Portfolio eingebucht werden.

Eine strukturierte Nachlassplanung kann viele Komplikationen vermeiden bzw. reduzieren. In der Regel wird das Thema des eigenen Ablebens zu lange herausgeschoben. Wenn Massnahmen zu spät eingeleitet werden, kann dies am Ende dazu führen, dass das Vermögen nicht wunschgemäss überführt wird.

Unsere Expertinnen und Experten sowie unsere Partner stehen Ihnen mit Fachwissen und Erfahrung zur Seite und beraten sie vollumfänglich, wenn es um Vorsorgethemen geht. Neben unserer Finanz- und Pensionierungsplanung ist die Nachlassplanung ein wichtiger Aspekt, damit Sie sorglos in die Zukunft blicken können. In der Nachlassplanung zeigen unsere Expertinnen und Experten, wie die Erbschaft ohne Massnahmen von Gesetzes wegen abgewickelt werden würde. Gemäss Ihren persönlichen Wünschen und im Rahmen der gesetzlichen Möglichkeiten werden in einem nächsten Schritt die Optimierungsmassnahmen mit Ihnen geplant und in der richtigen Form (Ehe-/Erbvertrag, Testament) aufgesetzt.